В марте прошлого года Центробанк и Росфинмониторинг ввели обязательное требование для всех кредитных организаций при проведении клиентом транзакций на сумму более пятнадцати тысяч рублей, а также при открытии депозитов или заключении кредитных договоров проверять паспорт клиента через базы данных ФМС.
Несоблюдение подобного требования влекло за собой крупные штрафы как для банка, так и для сотрудников банка, которые для ускорения процесса паспорта не проверяли. Это требование помимо финансовой клиентской безопасности несло в себе и антитеррористическую составляющую.
Однако благие начинания нередко в России натыкаются на непредвиденные препятствия. В частности, таким препятствием стал сам официальный сайт ФМС, который вследствие резкого увеличения числа запросов просто-напросто отказывался на эти запросы отвечать, он был банально перегружен, технически не готов к такому наплыву посетителей.
Кроме того, база данных ФМС до сих пор заполнена не полностью и даже в случае, если вы имеете реальный паспорт, но данные о нем не внесены в базу данных ФМС, вас могут обвинить в подделке документов и, разумеется, отказать в обслуживании.
Все эти сложности вызвали негодование банковской общественности, они теряли клиентов и несли убытки, особенно сейчас, в условиях кризиса, когда финансовые организации особенно боятся потерять клиентский интерес. По их многочисленным просьбам Центробанк решил отменить свое требование о обязательной проверке паспортов на подлинность.
Это решение об отмене проверки документов прежде всего обусловлено именно кризисной ситуацией в экономике страны и может быть временным.
Будем надеяться, в связи с этим, что мошенники не воспользуются данной «дырой» в клиентской безопасности и не наберут кредитов по поддельным паспортам.