Центробанк в ответ на многочисленные просьбы банкиров разрешить уже идентифицированным клиентам кредитных организаций пополнять свои существующие счета без предъявления документов, удостоверяющих личность, пошел навстречу, ограничив эту возможность десятью тысячами рублей.
То есть, гражданин, у которого есть счет в банке и к нему нет претензий как к «отмывателю денег», может теперь без проблем пополнять его суммами до десяти тысяч рублей просто по номеру счета, без прохождения процедуры идентификации.
Банкиры уверены, что это разрешение Регулятора позволит им значительно сократить очереди в операционных офисах своих кредитных организаций, ведь на идентификацию личности уходило раньше достаточно много времени.
Естественно, если клиент впервые пришел в банк и хочет открыть счет, на который желает положить деньги, ему придется проходить всю процедуру, связанную с его идентификацией, полностью.
Если клиент уже имеет счет, но хочет пополнить вклад суммой, превышающей десять тысяч рублей, то ему придется представиться: назвать себя, назвать номер счета, назвать любой из идентификаторов, которые прописаны в его договоре с банком. К числу таких идентификаторов относятся ИНН, СНИЛС, контрольное слово, проверочный код. Ну и, разумеется, паспорт гражданина РФ, но теперь его предъявлять, пополняя старый счет, не обязательно.
Клиенты этому разрешению будут только рады. Чем меньше формальностей, тем лучше.
Эксперты тоже считают, что повторно проверять клиента, который уже полностью идентифицирован банком, когда открывал свой счет, излишне.