Банкиры выступили с очередным предложением в адрес Центробанка и Росфинмониторинга, чтобы им позволили оформлять вклады гражданам по упрощенной схеме, без обязательного предъявления паспорта. Данный вопрос будет в закрытом режиме обсуждаться до конца текущего года.
Центробанк, вообще говоря, не против. Эта просьба не противоречит требованиям закона об отмывании денег, почему бы и нет? Тем более совсем недавно он уже позволил пополнять вклады на сумму до десяти тысяч рублей без предъявления этого документа
Если обращение банкиров будет рассмотрено положительно, то клиентам кредитных организаций разрешат открывать вклады до ста тысяч рублей с использванием только СНИЛСа или ИНН.
В ЦБ считают, что открытие депозитов без предъявления паспорта до определенной лимитированной суммы не несет в себе никакой опасности. Все находится в правовой плоскости, и каждый банк может решить для себя сам, как ему лучше идентифицировать личность вкладчика: по паспорту или СНИЛСУ с ИНН.
Банкиры уверены, что вклады до ста тысяч — это низкорискованные операции, а значит паспорт не должен быть в списке обязательных документов. Банки имеют право истребовать с клиента документы, которые подтвердят происхождение денег, и это вполне достаточный инструмент для того чтобы отсечь «отмывателей».
А Росфинмониторинг выступает с негативным отзывом на эти банковские штучки. Здесь уверены, что только по паспорту — этому основному документу гражданина, можно идентифицировать его личность.
Госдума солидарна с Центробанком.