Со вчерашнего дня в нашей стране начали действовать новые правила, которыми будут руководствоваться желающие купить валютную наличность граждане.
Сегодня, если клиент пожелает купить валюту на сумму, превышающую пятнадцать тысяч рублей, ему обязательно нужно будет предъявлять свой паспорт, а также сообщать оператору адрес прописки, день своего рождения и, при наличии, демонстрировать ИНН.
Анкету теперь будет заполнять банковский клерк, а не сам клиент. Кроме того, клиентские данные будут сохранять в банке даже спустя пять лет после того, как клиент прервет все отношения с данной кредитной организацией. Делается это опять же исходя из превентивных мероприятий по борьбе с терроризмом и коррупцией.
В Центробанке совершенно не сомневаются, что новые правила никаких проблем для клиента не принесут. Идентифицироваться клиенту не потребуется, если он продает или покупает валюту малыми суммами: до пятнадцати тысяч рублей.
Все эти правила прописаны в соответствующих поправках в финансовое законодательство страны. Они были внесены уже давно, но вступили в силу только вчера. Не нравится во всей этой истории, пожалуй, только то, что всю информацию о клиенте в анкету будет вносить именно сотрудник банка. С одной стороны, это удобно, не надо задавать сотни вопросов типа: а туда ли я ввожу мои данные, а что тут писать и т.п., но с другой стороны, сотрудник банка тоже человек и он тоже устает на работе. Он может банально ошибиться при вводе клиентской информации.