С сегодняшнего дня Центробанком отозвана лицензия на право заниматься банковской деятельностью у «Екатерининского» банка. В реестре Центробанка он значился под регистрационным номером 2167.
А ничего не предвещало.
Обычно сначала возникают некоторые трудности в финансовой деятельности кредитной организации, о которых становится известно СМИ, например, не выдают деньги по вкладам, проблемы с переводом средств или снятием денег с карточки и пр. А уже потом гремит гром. В случае с «Екатерининским» гром грянул без предыстории.
Банку вменяются стандартные в таких случах обвинения. Это, конечно же, неисполнение банковского российского законодательства, а также требований, которые содержатся в нормативной документации, разработанной Центробанком для российских кредитных организаций.
В «Екатерининском» достаточно масштабно кредитовали организации, которые изначально были неспособны вернуть заемные средства, вкладывали деньги в иные сомнительные в плане доходности активы. Отмывали деньги, полученные от незаконных операций, не предоставляли правдивых отчетов Регулятору, хотя все банки просто обязаны это делать. Банк, кроме того, использовался как транзитный пункт для «непонятных» с точки зрения законности денег. Поэтому, чтобы предотвратить образование огромной финансовой бреши, в которую сливают банк законные требования его вкладчиков, Центробанк решил вмешаться в развитие событий. Лицензия отозвана.
Вкладчики «Екатерининского», имеющие депозиты, попадающие в гарантированный государством «лимит», — вклады до миллиона четырехсот тысяч деревянных, — могут не беспокоиться. Государство вернет им их деньги в порядке очередности, предусмотренной в таких случаях.