По инициативе Росфинмониторинга, имунуемого в просторечии «финразведкой», и Центробанка РФ черные списки неблагонадежных клиентов, с которыми в свое время были расторгнуты договора по вине последних или которым было отказано в обслуживании по причине их сомнительной репутации, будут доступны любой кредитной организации страны. Для реализации такого шага нужны соответствующие документы, поэтому эти две организации сейчас заняты преодолением этого барьера.
Информация о клиентах, которым отказано в выдаче займов или совершении других банковских операций, изначально поставляется в финразведку самими банками, а также другими участниками финансового рынка страны — НПФ, страховщиками, брокерами, МФО и пр.
Сами банки и другие участники финансового рынка страны крайне неохотно оповещают друг друга о неблагонадежных клиентах, что создает для криминального элемента хорошие условия для злоупотреблений. Теперь же Росфинмониторинг будет отдавать Центробанку всю подобную информацию, а он в свою очередь проинформирует об этом кредитные организации.
Что же это будет за информация о сомнительных клиентах? В нее будет входить официальное название организации, которая отказала клиенту, дата отказа, причина отказа, подробная информация о клиенте. Все эти данные будут зашифрованы, а доступ к ним можно будет получить также только по зашифрованным интернет-каналам.
Эксперты уверены, что доступ кредитных организаций к подобной информации позволит не обслуживать сомнительных граждан и организации, что приведет к снижению риска потерять деньги и уменьшению числа нарушений антитеррористического законодательства.
За прошлый год финразведка РФ выявила 96 тысяч попыток сомнительных клиентов получить обслуживание в других банках после отказа в тех, куда они обратились поначалу. Всего банки отказали в обслуживании за 2015 год по причине сомнительной репутации клиентов более двухсот тысяч раз.