В настоящее время, по мнению экспертов Центробанка РФ, наша страна находится в эпицентре третьей волны мошеннической активности организаций, которые в народе именуются финансовыми пирамидами. Данные организации в результате исследования их типичных особенностей специалисты условно разделили на пять основных групп. Знание этих особенностей позволит гражданам, желающим заработать на размещении собственных денежных средств в различные проекты, отделить зерна от плевел и не попасться на удочку преступников.
К первой группе финансовых пирамид относятся организации, которые не скрывают того, что они, собственно, и есть те самые финансовые пирамиды, которых все боятся. Основным принципом их деятельности является сетевой маркетинг, то есть заработать привлекаемому в пирамиду клиенту предлагается за счет того, что он привлечет определенное количество других участников в эту же самую пирамиду. Обычно такие организации имеют свои сайты, на которых откровенно раскрывают механизм своей деятельности и заработка. В качестве основного тезиса они используют мысль о бесконечном развитии интернета, что позволит заманивать в проект все больше и больше людей, подключающих впервые интернет к своим компьютерам. Это, что называется, классика жанра, именно такой подход исповедует всем известная МММ.
Вторая группа — это финансовые пирамиды, которые подают себя в качестве блестящей альтернативы банковским кредитам. Они рассчитывают на контингент клиентов, которым по каким-либо причинам отказали в кредитах многие официальные кредитные организации. Этим клиентам пирамида предлагает кредиты, в том числе автомобильные и ипотечные под весьма символические проценты. Но чтобы получить право на кредит, надо внести определенную сумму денег в кассу организации.
К третьей группе относят организации, скрывающиеся под официальной вывеской МФО, кредитных потребкооперативов, а также ломбардов. Здесь привлекаются средства клиентов, которые готовы дать деньги в рост, или продавая всевозможные векселя. Полученые таким образом средства «контора» отдает в виде кредитов другим клиентам под гораздо больший процент.Такие организации обычно существуют как виртуальные биржи, которые обеспечивают и регулируют отношения граждан, одни из которых желают дать в кредит, а другие хотят обратного — занять до зарплаты.
Финансовые пирамиды, отнесенные к четвертой группе, предлагают услуги раздолжнителя для людей, которые уже имеют кабальные кредитные обязательства перед банками. Им предлагается реструктуризация долга на привлекательных условиях. Если клиент внесет на счет пирамиды тридцать процентов от своего долга, ему обещается решение проблем с кредиторами. Это самый опасный вид современных финпирамид, поскольку от него страдают и граждане, и организации, которые выдали в свое время кредиты этим гражданам.
Пятая группа — это якобы профессионалы рынка Forex, которые легко и непринужденно научат доверчивых клиентов, как быстро разбогатеть на биржевой торговле.
Кстати, за прошлый год вследствие доверия этим финансовым пирамидам только в России граждане потеряли более двух миллиардов рублей. За это же время правоохранителями было прикрыто 250 подобных организаций.