Центробанк зафиксировал рост активности незаконных схем по обналичиванию денежных средств в крупных объемах при помощи пластиковых карт премиального сегмента. Закон запрещает такие операции, однако соблазн поучаствовать в них велик. Раньше в подобные схемы привлекались в основном массовые карты, но после введения суточных лимитов на снятие, эти карты стали менее интересны преступникам.
На премиальных картах лимит тоже есть, но он несравнимо выше, нежели на обычных пластиковых картах.
Центробанк требует прекратить мошеннические схемы, он направил специальное письмо во все кредитные организации России, в котором банки получили целый свод инструкций, как поступать в случае обнаружения таких операций. Кроме того, банки должны будут детально отчитаться перед ЦБ РФ за движение средств в данном сегменте.
Что же это за схема? Она несложна. Некая компания, имея на счетах большое количество денег, по типу зарплатного проекта веерно начисляет эти деньги на карты физических лиц. Обоснованием может быть и оплата неких услуг, и кредиты, да что угодно. Суммы поступают на карты регулярно, в течение нескольких месяцев, пока на картах не накопится от ста тысяч до трех миллионов рублей. Физлица, участвующие в этом по предварительному сговору, передают пин коды и карты так называемым курьерам, которые обходят банкоматы и обналичивают деньги, чтобы потом передать их организатору схемы. После чего организатор вознаграждает всех участников незаконной обналички. Лимит по обычным классическим картам сегодня составляет сто тысяч рублей в сутки, а по премиальным — в три — пять раз выше. Именно отсюда интерес криминала к картам VIP.
Центробанк требует, чтобы в случае обнаружения таких сомнительных операций незамедлительно блокировались счета участников схемы. Мало того, им запрещается повторно открывать счета и получать карты с попаданием в единый «черный список» неблагонадежных клиентов.
Банкам придется отчитаться не только по всем операциям, но и по тем мерам, которые они приняли по данному вопросу. Сами банкиры признают, что VIP-карты на сегодняшний день являются самым уязвимым звеном в борьбе с незаконной обналичкой денежных средств.