В правительстве будут рассмотрены поправки в закон 115—ФЗ, который в народе именуется просто как «антиотмывочный«. Народа, который денег не отмывает, но постоянно сталкивается с запретительными регламентами этого закона, поправки касаются напрямую: они отменят насущную необходимость идентифицироваться посредством паспорта при пополнении счетов на сумму менее десяти тысяч рублей.
Поправки разработаны Национальным советом финансового рынка (НСФР), и они гласят, что в процессе пополнения счета уже открытых депозитов на сумму до десяти тысяч рублей предъявлять паспорт или указывать паспортные данные необходимости нет, достаточно будет указать номер пополняемого счета. Если гражданин вносит сумму больше, чем 10000 рублей, то он должен будет полностью представиться, назвать номер своего счета и любой связанный непосредственно с ним идентификатор личности, который указан в договоре банковского обслуживания. Такими идентификаторами являются СНИЛС, ИНН, указанное при оформлении кодовое слово. Паспорт тоже не исключается из этого списка, однако он перестнет быть обязательным при пополнении счета в банке, как сейчас.
Согласно «антиотмывочному закону» сегодня любой гражданин может открывать и пополнять счета только при полной идентификации личности, причем паспортные данные этого гражданина непременно должны проверяться по базе данных ФМС.
При открытии депозитного счета показывать паспорт, безусловно, необходимо, а вот при пополнении его на небольшие суммы излишняя «бдительность» совершенно ни к чему. Примерно такие мысли были изложены Центробанком в одном из официальных писем в правительство по поводу поправок в закон 115—ФЗ.
Сегодня за нарушение требований о проверке паспорта при совершении платежей, переводов или оформлении кредитов на сумму свыше 15000 рублей сотрудники банка и сама кредитная организация могут быть оштрафованы на приличные суммы.