От так называемых «забалансовых схем», когда банк принимает деньги от вкладчика и не проводит их через официальные счета, хотя вкладчик получает обычный с виду договор вклада, пострадали десятки тысяч россиян. Только за прошлый год, согласно статистике, более семидесяти тысяч вкладчиков потеряли на таких схемах шестьдесят один миллиард рублей.
Фактически, это воровство денег человека, решившего доверить кредитной организации свои сбережения. Сегодня Центробанк активно разрабатывает механизмы борьбы с такими мошенническими схемами.
В частности, предлагается организаторов таких «забалансовых схем» наказывать не только рублем, но и реальным уголовным сроком. Причем не важно, кто участвовал в создании такой схемы — от рядового кассира до топ-менеджера, — наказаны будут все. Об этом заявила глава Центробанка Э.Набиуллина во время недавнего выступления с трибуны госдумы.
Она сообщила, что создается специальная база данных, куда вносятся «прославившиеся» мошенническими действиями в отношении вкладчиков банкиры и банки, эта база будет доступна, и перед тем как понести свои деньги в банк, вкладчик может с ней ознакомиться в свободном доступе.