Сегодня Центробанк, продолжая хорошую традицию выявления недобропорядочных кредитных организаций и избавления от них, отнял лицензию на право заниматься банковской деятельностью у Транснационального банка.
Чем провинился и в чем был уличен ТНБ? Во-первых, это, конечно, это то, что в банковских кругах именуется термином "высокорискованная кредитная политика". Это когда банк сознательно размещает свои кредитные денежки в руках тех организаций или частных лиц, которые никогда этот кредит ему не смогут вернуть.
Второе, ТНБ не озабочивался таким вопросом, как создание финансовых резервов, которыми обычно страхуются при проведении рискованных банковских операций. Например, размещая депозиты под большие проценты, банк обязан иметь страховую финансовую подушку, на случай, если не удастся выполнить обязательства перед вкладчиками. Но мало того, этот банк такой "подушки" не имел, он несколько раз игнорировал законные требования Регулятора о создании таких резервов.
Третье - предоставление Регулятору липовой отчетности о текущем состоянии дел.
И четвертое - ТНБ был замешан в выводе денежных средств за границу. Причем в колоссальных объемах. Все перечисленные признаки красноречиво свидетельствуют только об одном: банк собрался кинуть своих клиентов и с наворованным исчезнуть с российского рынка в неизвестном направлении.
Поскольку собственники ТНБ не предоставили внятных объяснений, когда были пойманы за руку, Центробанк лишил эту сомнительную организацию лицензии.
Лишенный права заниматься финансовой деятельностью, тем не менее, Транснациональный Банк работал на условии госстрахования вкладов. Поэтому депозиты до предельного размера в 1,4 млн рублей будут со временем вкладчикам выплачены. Тем же, кто размещал на вкладах ТНБ более значительные суммы, остается ожидать процедуры банкротства этой организации, в надежде вернуть свои деньги.